Казначейство в 1С:Управление холдингом

Система «1С:Управление холдингом 8» помогает повысить эффективность управления мгновенной, краткосрочной и среднесрочной ликвидностью, обеспечивая своевременное выполнение платежей. Это позволяет сократить затраты на казначейские операции, повысить дисциплину и усилить контроль за расходами компании.

Основные инструменты управления ликвидностью включают:

• Точное прогнозирование ликвидности с учетом вероятности наступления расчетных событий;
• Анализ достаточности собственных средств по организациям, банкам, валютам и пулам ликвидности;
• Оптимизацию движения позиций в платежном календаре с учетом срочности и приоритетов заявок;
• Моделирование сценариев «Что если» для оценки различных вариантов развития событий;
• Использование инструментов привлечения и размещения ликвидности для покрытия кассовых разрывов или эффективного управления временно свободными денежными средствами.

Взаимодействие с банками может осуществляться как через привычный сервис «Клиент-Банк», так и напрямую по технологии Host2Host с использованием безопасного сервиса «1С:ДиректБанк». Благодаря специальным шаблонам и удобному интерфейсу, процесс разнесения банковских выписок по управленческим аналитикам значительно упрощается и ускоряется.

В системе возможна маршрутизация согласования любых документов и справочников. Для повышения эффективности реализованы уведомления о более чем 70 различных событиях, а также напоминания, оповещения и автоматическое согласование по таймеру, что ускоряет бизнес-процессы. Дополнительно, поставить визу можно, просто ответив на письмо из корпоративной почты — доступ к системе при этом не требуется.

Система обеспечивает полный жизненный цикл работы с договорами — от согласования проекта до закрытия. Для ускорения подготовки типовых договоров реализовано автоматическое заполнение их текстов по шаблонам. Казначейство может использовать встроенные инструменты для привлечения и размещения средств через различные финансовые операции.

Учитывается обеспечение по договорам, включая аккредитивы, банковские гарантии, залоги, поручительства. Можно автоматически рассчитывать графики платежей на основании параметров коммерческих и финансовых контрактов (например, дробление по предоплате и постоплате, проценты, рыночные индикаторы, аннуитеты и др.).

Управление обязательствами по договорам позволяет контролировать уровень задолженности, быстро формировать заявки на платежи, видеть актуальные графики начислений, отслеживать сроки оплат, а также инициировать претензионную работу или факторинговые операции.

Система поддерживает работу с валютными договорами, включая настройку правил для пересчета курса и возможность указания интервальных оговорок, если валюта платежа отличается от валюты расчетов. Реализовано формирование заявлений на перевод, покупку и продажу иностранной валюты, а также загрузка валютных выписок в формате ISO 20022.

Автоматически учитываются требования валютного контроля: система контролирует сроки, формирует напоминания о необходимости предоставления документов по сделкам в уполномоченный банк, что снижает риск нарушения валютного законодательства. В условиях контрактов можно использовать требования Incoterms 2010.

Централизация управления ликвидностью в группе компаний позволяет снизить потребность в заемных средствах и процентных расходах, а также уменьшить транзакционные издержки на выполнение казначейских функций. Общий центр обслуживания (ОЦО) может выступать как «Единый плательщик» или «Единый заемщик», осуществляя взаимодействие с банками, привлечение, перераспределение и размещение ликвидности для всех предприятий группы.

Для автоматизации централизованных казначейских функций реализованы следующие инструменты:

• Кредитные лимиты холдинга для оценки объемов доступного финансирования;
• Кэш-пулинг с автоматическим переводом временно свободных средств клиентов на мастер-счет;
• Удобное управление внутрикорпоративными займами с зеркальным отражением графиков платежей;
• Регламентация лимитов, планов и направлений денежных потоков по всем компаниям группы.

Для сокращения затрат на юридически значимый документооборот между организациями холдинга возможно подключение сервисов электронного документооборота (ЭДО), таких как «1С-ЭДО», «1С-Такском», «1С:Подпись», «1С:Сверка».

В системе реализован учет операций с собственными и сторонними ценными бумагами, такими как векселя, облигации и акции. Поддерживается количественный партионный учет, а также предоставляются подробные отчеты по операциям с ценными бумагами и расчетам с брокерами.

Функционал системы, разработанный с участием консультантов PwC, обеспечивает эффективное управление задолженностью, а также кредитными, валютными и процентными рисками, позволяя выстроить оптимальные процедуры внутреннего контроля.

Двумерная матрица «Риск-доходность», построенная на анализе сроков дебиторской и просроченной задолженности, помогает определять сбалансированные лимиты и устанавливать условия платежей. Система позволяет лимитировать остатки на расчетных счетах, в депозитах, а также управлять гарантиями и аккредитивами.

Модуль «1С:Контрагент» дает возможность анализировать сведения о контрагентах на базе открытых источников, а интеграция с сервисом «СПАРК Риски» оперативно предоставляет индексы и информацию, важную для оценки кредитного риска.

Для управления валютными рисками реализованы инструменты идентификации, оценки и хеджирования, что позволяет учитывать влияние изменения курса валют на денежные потоки компании. Система поддерживает инструменты тестирования открытой валютной позиции и использование интегральных оговорок, форвардных контрактов и свопов для минимизации валютных рисков.

Система позволяет создавать бюджетные модели любой сложности, используя единые интерфейсы для ввода планов, их комментирования и анализа данных. Поддерживается работа через веб-клиент и отдельный add-on для Microsoft Excel. Функционал включает инструменты прогнозирования, What If анализ, скользящее планирование, а также различные подходы к планированию: «от достигнутого», «снизу вверх» и «сверху вниз». Средства консолидации отчетности, проверки и устранения внутригрупповых операций расширяют возможности управления ликвидностью и денежными потоками на среднесрочную и долгосрочную перспективу.

Инструменты для регламентации бюджетного процесса и согласования по сложным маршрутам позволяют упростить лимитирование расходов и распределение ответственности между инициаторами платежей. Утвержденные бюджеты становятся источником лимитов. В системе доступны различные сценарии реакции на превышение лимитов: от автоматического отклонения заявок до более гибких вариантов, таких как запрос дополнительного обоснования или простое уведомление ответственного пользователя.

Гибко настраиваемые директивы разрешения и запрета платежей позволяют блокировать выплаты определенным контрагентам или по отдельным договорам, а также «замораживать» средства на счетах. Для управления KPI и бизнес-анализом предусмотрены визуальные мониторы KPI, аналитические панели, рассылка отчетов по расписанию или при изменении ключевых показателей, а также детализированная расшифровка отчетности до документов внешних информационных систем.