Казначейство позволяет успешно реализовать следующие задачи:
- Эффективное планирование денежных потоков компании, формирование бюджетов движения денежных средств;
- Выбор допустимых лимитов по остаткам денежных средств;
- Постановка платежной дисциплины внутри компании, делегирование ответственности на подразделения-инициаторы платежей;
- Анализ денежных потоков в режиме online;
- Управление кредиторской и дебиторской задолженностями.
Секреты успешного внедрения и применения казначейства
На стадии внедрения
- Автоматизируйте систему управления договорами, систему управления закупками, а также процессы по реализации продукции предприятия.
- Оптимизируйте бизнес-процессы, связанные с платежами. Опеределите ответственных и временные ограничения на действия. Создайте «Регламент казначейского процесса».
- Наладьте оперативное/своевременное поступление данных в систему по таким параметрам, как заключение договоров, отгрузка и закрытие сделок.
- Заведите календарь очередности поступлений и платежей в течении периода учета, а также консолидируйте платежный календарь по датам и видам деятельности компании. Это позволит Вам осуществлять эффективное операционное финансовое планирование.
На стадии эксплуатации
- Соберите самую актуальную информацию о банках, в которых обслуживается Ваша компания, а также об имеющихся в них счетах.
- Систематизируйте данные о кредиторской задолженности, а также о её изменениях в рамках операционного периода.
- Разработайте систему по управлению кредитными, валютными, а также процентными рисками. Лучше это делать на этапе постановки системы в инфраструктуру Вашего предприятия.
Три полезных совета от экспертов в области автоматизации казначейства
Совет №1. Современное программное обеспечение является краеугольным камнем постановки системы казначейства. Для выбора ПО воспользуйтесь советами профессиональных консультантов, которые имеют большой опыт по реализации задач в данной области и помогут выбрать наиболее подходящее решение под задачи и процессы именно Вашей организации.
Совет №2. Позаботьтесь о методологической основе и подготовке регламентирующих документов. Свяжите между собой исполнение платежной дисциплины и KPI сотрудников – участников процесса. Оптимизируйте рабочее время Ваших сотрудников – консультанты в сфере реинжениринга бизнес-процессов помогут увидеть узкие места и устранить их.
Совет №3. Многие компании до сих пор автоматизируют казначейство, интегрируя табличные данные в системы бухучета. Система казначейства, реализованная в таком программном обеспечении, как Microsoft Excel, Microsoft Access и Lotus имеет ряд недостатков: от высокой вероятности допущения ошибок и потери информации до низкого уровня защищенности данных и скорости их обработки.